Сведения о мерах по финансовому оздоровлению кредитной организации
Приложение 5 к Инструкции Банка России "О порядке регулирования отношений, связанных с осуществлением мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций"
СВЕДЕНИЯ О МЕРАХ ПО ФИНАНСОВОМУ ОЗДОРОВЛЕНИЮ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
--------------------------------------------------------------------------------------- ¦ N ¦ Перечень мер ¦Код¦Ответст-¦Плани-¦Предпо-¦Кален-¦При- ¦ ¦ ¦ ¦ ¦венный ¦руемый¦лагае- ¦дарные¦меча-¦ ¦ ¦ ¦ ¦исполни-¦размер¦мый ¦сроки ¦ния ¦ ¦ ¦ ¦ ¦тель ¦(тыс. ¦резуль-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦(Ф.И.О.,¦руб.) ¦тат ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦долж- ¦ ¦(тыс. ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ность) ¦ ¦руб.) ¦ ¦ ¦ +-----+--------------------------------------+---+--------+------+-------+------+-----+ ¦ 1 ¦ 2 ¦ 3 ¦ 4 ¦ 5 ¦ 6 ¦ 7 ¦ 8 ¦ +-----+--------------------------------------+---+--------+------+-------+------+-----+ ¦1. ¦Оказание финансовой помощи кредитной ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦организации ее учредителями ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦(участниками), кредиторами и иными ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦лицами: ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-----+--------------------------------------+---+--------+------+-------+------+-----+ ¦1.1. ¦внесение дополнительных взносов в ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦уставный капитал кредитной организации¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-----+--------------------------------------+---+--------+------+-------+------+-----+ ¦1.2. ¦отказ от распределения прибыли ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦кредитной организации в качестве ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦дивидендов и направление ее на ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦осуществление мер по финансовому ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦оздоровлению кредитной организации ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-----+--------------------------------------+---+--------+------+-------+------+-----+ ¦1.3. ¦предоставление поручительств ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦(банковских гарантий) по кредитам для ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦кредитной организации ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-----+--------------------------------------+---+--------+------+-------+------+-----+ ¦1.4. ¦прощение долга кредитной организации ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-----+--------------------------------------+---+--------+------+-------+------+-----+ ¦1.5. ¦перевод долга кредитной организации с ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦согласия ее кредиторов ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-----+--------------------------------------+---+--------+------+-------+------+-----+ ¦1.6. ¦предоставление отсрочки и (или) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦рассрочки платежа ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-----+--------------------------------------+---+--------+------+-------+------+-----+ ¦1.7. ¦размещение денежных средств на ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦депозите в кредитной организации со ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦сроком возврата не менее 6 месяцев и ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦с начислением процентов по ставке, не ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦превышающей процентной ставки ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦рефинансирования (учетной ставки) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦Банка России ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-----+--------------------------------------+---+--------+------+-------+------+-----+ ¦1.8. ¦использование денежных средств на ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦банковских счетах и во вкладах в ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦кредитной организации ее кредиторами ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦для увеличения уставного капитала ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦кредитной организации в порядке, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦установленном нормативными актами ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦Банка России ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-----+--------------------------------------+---+--------+------+-------+------+-----+ ¦1.9. ¦оказание финансовой помощи в форме ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦новации ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-----+--------------------------------------+---+--------+------+-------+------+-----+ ¦1.10 ¦иные формы оказания финансовой помощи ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-----+--------------------------------------+---+--------+------+-------+------+-----+ ¦2. ¦Изменение структуры активов и ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦структуры пассивов кредитной ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦организации: ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-----+--------------------------------------+---+--------+------+-------+------+-----+ ¦2.1. ¦В части активов: ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-----+--------------------------------------+---+--------+------+-------+------+-----+ ¦2.1.1¦улучшение качества кредитного ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦портфеля, включая замену неликвидных ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦активов ликвидными активами ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-----+--------------------------------------+---+--------+------+-------+------+-----+ ¦2.1.2¦приведение структуры активов по ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦срочности в соответствие со сроками ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦обязательств, обеспечивающее их ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦исполнение ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-----+--------------------------------------+---+--------+------+-------+------+-----+ ¦2.1.3¦сокращение расходов кредитной ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦организации, в том числе на ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦обслуживание долга кредитной ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦организации, и расходов на ее ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦управление ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-----+--------------------------------------+---+--------+------+-------+------+-----+ ¦2.1.4¦продажа активов, не приносящих ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦дохода, а также активов, продажа ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦которых не будет препятствовать ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦выполнению банковских операций ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦кредитной организации ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-----+--------------------------------------+---+--------+------+-------+------+-----+ ¦2.1.5¦иные меры по изменению структуры ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦активов кредитной организации ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-----+--------------------------------------+---+--------+------+-------+------+-----+ ¦2.2. ¦В части пассивов: ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-----+--------------------------------------+---+--------+------+-------+------+-----+ ¦2.2.1¦увеличение собственных средств ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦(капитала) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-----+--------------------------------------+---+--------+------+-------+------+-----+ ¦2.2.2¦снижение размера и (или) удельного ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦веса текущих и краткосрочных ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦обязательств в общей структуре ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦пассивов ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-----+--------------------------------------+---+--------+------+-------+------+-----+ ¦2.2.3¦увеличение удельного веса ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦среднесрочных и долгосрочных ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦обязательств в общей структуре ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦пассивов ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-----+--------------------------------------+---+--------+------+-------+------+-----+ ¦2.2.4¦иные меры по изменению структуры ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦пассивов кредитной организации ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-----+--------------------------------------+---+--------+------+-------+------+-----+ ¦3. ¦Изменение организационной структуры ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦кредитной организации: ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-----+--------------------------------------+---+--------+------+-------+------+-----+ ¦3.1. ¦изменение состава и численности ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦сотрудников кредитной организации ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-----+--------------------------------------+---+--------+------+-------+------+-----+ ¦3.2. ¦изменение структуры, сокращение и ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ликвидация обособленных и иных ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦структурных подразделений кредитной ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦организации ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-----+--------------------------------------+---+--------+------+-------+------+-----+ ¦3.3. ¦иные меры по совершенствованию ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦организационной структуры ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-----+--------------------------------------+---+--------+------+-------+------+-----+ ¦4. ¦Приведение в соответствие размера ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦уставного капитала кредитной ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦организации и величины ее собственных ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦средств (капитала) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-----+--------------------------------------+---+--------+------+-------+------+-----+ ¦5. ¦Иные меры, осуществляемые в ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦соответствии с федеральными законами ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-----+--------------------------------------+---+--------+------+-------+------+-----+ ¦6. ¦Общие итоги осуществления мероприятий ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦по финансовому оздоровлению ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ------+--------------------------------------+---+--------+------+-------+------+------
Примечания к заполнению
1. В графе 3 по каждой из мер указывается код, соответствующий порядковому номеру комплекса аналогичных мер. Так, например, все меры по продаже активов, не приносящих дохода (включая реализацию зданий, незавершенного строительства, продажу ценных бумаг, эмитированных третьими лицами, и другие подобные меры) будут иметь код "2.1.4".
2. В графе 6 указывается суммарное значение ожидаемого изменения величины собственных средств (капитала) по итогам реализации каждой меры.
3. В случае невозможности определения влияния реализации мер на изменение величины собственных средств (капитала) в графе 8 указывается иной предполагаемый результат.
4. Если планом мер предусмотрено внесение учредителями (участниками), кредиторами и третьими лицами дополнительных взносов в уставный капитал кредитной организации или оказание ими иной финансовой помощи, то при заполнении графы 5 в обязательном порядке анализируется финансовое положение потенциальных инвесторов, в том числе наличие у них денежных средств в величине, достаточной для реализации указанных мер:
по кредитным организациям анализируется показатель достаточности собственных средств (капитала);
по страховым организациям стоимость чистых активов оценивается в соответствии с Приказом Министерства финансов Российской Федерации и Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг от 12 сентября 2003 года N N 83н, 03-158/пз "Об утверждении порядка оценки стоимости чистых активов страховых организаций, созданных в форме акционерных обществ";
по иным юридическим лицам стоимость чистых активов оценивается в соответствии с Приказом Министерства финансов Российской Федерации и Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг от 29 января 2003 года N N 10н, 03-6/пз "Об утверждении порядка оценки стоимости чистых активов акционерных обществ".
5. При определении предполагаемого результата от реализации мер по снижению административно-хозяйственных расходов кредитной организации определяется, насколько их планируемая величина позволит обеспечить нормальное функционирование кредитной организации. С этой целью следует сравнить по структуре и динамике планируемые и ранее произведенные расходы.
6. При определении предполагаемого результата от реализации мер по улучшению качества активов анализируется динамика изменения степени их рискованности исходя из уровня сформированных под них резервов, а также соответствие планируемой стоимости реализации ценных бумаг уровню цен на финансовых рынках (в том числе внебиржевых).
Источник - Инструкция Банка России от 11.11.2005 № 126-И (с изменениями и дополнениями на 2009 год)
- Сведения о мерах административного воздействия, принятых по результатам проверок в отношении хозяйствующих субъектов, предоставляющих услуги по туристскому обслуживанию по субъекту Российской Федерации (Поручение Роспотребнадзора от 31.08.2007 № 0100/8935-07-23)
- Сведения о вечерних (сменных) общеобразовательных учреждениях. Форма № СВ-1
- Сведения для ведения реестра паспортов антитеррористической защищенности коллективных средств размещения, расположенных на территории Московской области
- Сведения о мерах воздействия, примененных к банкам за задержку проведения в бюджет налоговых платежей клиентов
- Сведения о междупортовых перевозках грузов морским транспортом по видам плавания и странам. Форма № М-3 (квартальная)
