Форма реестра обязательств банка перед вкладчиками в электронном виде

Приложение 1 к Указанию Банка России от 01.04.2004 N 1417-У "О форме реестра обязательств банка перед вкладчиками" (в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.2007 N 1927-У)

ФОРМА РЕЕСТРА ОБЯЗАТЕЛЬСТВ БАНКА ПЕРЕД ВКЛАДЧИКАМИ В ЭЛЕКТРОННОМ ВИДЕ

Программные средства, используемые банком, должны позволять сформировать на любую дату в установленном настоящим Приложением формате реестр в электронном виде, включающий следующие обязательные сведения.

Раздел I

Таблица 1

Сведения о банке, составившем реестр

------------------------------------------------------------------
¦  N  ¦           Поле (название реквизита)           ¦ Тип поля ¦
¦ п/п ¦                                               ¦          ¦
+-----+-----------------------------------------------+----------+
¦  1  ¦Полное фирменное наименование банка            ¦  Текст   ¦
+-----+-----------------------------------------------+----------+
¦  2  ¦Регистрационный номер банка                    ¦  Текст   ¦
------+-----------------------------------------------+-----------

Полное фирменное наименование банка и регистрационный номер банка указываются в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций.

Таблица 2

Сведения о филиале (головном офисе) банка, в котором вкладчик заключил договор

------------------------------------------------------------------
¦  N  ¦           Поле (название реквизита)           ¦ Тип поля ¦
¦ п/п ¦                                               ¦          ¦
+-----+-----------------------------------------------+----------+
¦  1  ¦Порядковый номер филиала                       ¦  Текст   ¦
+-----+-----------------------------------------------+----------+
¦  2  ¦Название филиала                               ¦  Текст   ¦
+-----+-----------------------------------------------+----------+
¦  3  ¦Адрес филиала                                  ¦  Адрес   ¦
------+-----------------------------------------------+-----------

Порядковый номер филиала и адрес филиала указываются в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций.

Таблица 3

Сведения о вкладчике, перед которым банк имеет обязательства

------------------------------------------------------------------
¦  N  ¦           Поле (название реквизита)           ¦ Тип поля ¦
¦ п/п ¦                                               ¦          ¦
+-----+-----------------------------------------------+----------+
¦  1  ¦Номер вкладчика по реестру                     ¦  Целое   ¦
¦     ¦                                               ¦  число   ¦
+-----+-----------------------------------------------+----------+
¦  2  ¦Фамилия                                        ¦  Текст   ¦
+-----+-----------------------------------------------+----------+
¦  3  ¦Имя                                            ¦  Текст   ¦
+-----+-----------------------------------------------+----------+
¦  4  ¦Отчество                                       ¦  Текст   ¦
+-----+-----------------------------------------------+----------+
¦  5  ¦Адрес регистрации                              ¦  Адрес   ¦
+-----+-----------------------------------------------+----------+
¦  6  ¦Адрес для почтовых уведомлений                 ¦  Адрес   ¦
+-----+-----------------------------------------------+----------+
¦  7  ¦Адрес электронной почты                        ¦  Текст   ¦
+-----+-----------------------------------------------+----------+
¦  8  ¦Вид документа, удостоверяющего личность        ¦ Код вида ¦
¦     ¦                                               ¦ документа¦
+-----+-----------------------------------------------+----------+
¦  9  ¦Реквизиты документа, удостоверяющего личность  ¦  Текст   ¦
------+-----------------------------------------------+-----------

В сведения о вкладчике банка, перед которым банк имеет обязательства, включается информация по вкладчикам, перед которыми у банка на момент формирования реестра имеются обязательства по вкладам, застрахованным в соответствии с Федеральным законом "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации". Сведения, указанные в поле N 7, для заполнения необязательны.

Таблица 4

Сведения об обязательствах банка перед вкладчиком

------------------------------------------------------------------
¦  N  ¦           Поле (название реквизита)           ¦ Тип поля ¦
¦ п/п ¦                                               ¦          ¦
+-----+-----------------------------------------------+----------+
¦  1  ¦Номер вкладчика по реестру                     ¦  Целое   ¦
¦     ¦                                               ¦  число   ¦
+-----+-----------------------------------------------+----------+
¦  2  ¦Порядковый  номер  филиала,  в котором вкладчик¦  Текст   ¦
¦     ¦заключил договор                               ¦          ¦
+-----+-----------------------------------------------+----------+
¦  3  ¦Номер  документа,  на основании которого принят¦  Текст   ¦
¦     ¦вклад                                          ¦          ¦
+-----+-----------------------------------------------+----------+
¦  4  ¦Дата  документа,  на основании  которого принят¦   Дата   ¦
¦     ¦вклад                                          ¦          ¦
+-----+-----------------------------------------------+----------+
¦  5  ¦Номер лицевого счета                           ¦   Счет   ¦
+-----+-----------------------------------------------+----------+
¦  6  ¦Сумма вклада в валюте счета                    ¦  Сумма   ¦
------+-----------------------------------------------+-----------

В сведениях об обязательствах банка перед вкладчиком не допускается указывать:

номер вкладчика по реестру, информация по которому отсутствует в сведениях о вкладчиках банка;

номер филиала, информация по которому отсутствует в сведениях о филиале (головном офисе) банка.

Таблица 5

Сведения о встречных требованиях банка к вкладчику

------------------------------------------------------------------
¦  N  ¦           Поле (название реквизита)           ¦ Тип поля ¦
¦ п/п ¦                                               ¦          ¦
+-----+-----------------------------------------------+----------+
¦  1  ¦Номер вкладчика по реестру                     ¦  Целое   ¦
¦     ¦                                               ¦  число   ¦
+-----+-----------------------------------------------+----------+
¦  2  ¦Порядковый   номер   филиала  банка,   имеющего¦  Текст   ¦
¦     ¦требования к вкладчику                         ¦          ¦
+-----+-----------------------------------------------+----------+
¦  3  ¦Номер документа, на основании которого возникло¦  Текст   ¦
¦     ¦требование                                     ¦          ¦
+-----+-----------------------------------------------+----------+
¦  4  ¦Дата документа,  на основании которого возникло¦   Дата   ¦
¦     ¦требование                                     ¦          ¦
+-----+-----------------------------------------------+----------+
¦  5  ¦Номер лицевого счета                           ¦   Счет   ¦
+-----+-----------------------------------------------+----------+
¦  6  ¦Сумма требования в валюте счета                ¦  Сумма   ¦
------+-----------------------------------------------+-----------

В сведениях о встречных требованиях банка к вкладчику не допускается указывать:

номер вкладчика, информация по которому отсутствует в сведениях о вкладчиках банка;

номер филиала, информация по которому отсутствует в сведениях о филиале (головном офисе) банка.

Раздел II. Типы полей

(1) Текст - ASCII строка, максимальная длина не может превышать 255 символов.

(2) Целое число - число от 1 до 999999999.

(3) Дата - заполняются по форматам: "ДД.ММ.ГГГГ".

(4) Счет - содержат 20 символов в соответствии с порядком нумерации лицевых счетов, определенным нормативным актом Банка России.

(5) Сумма - числовое поле формата 19.2.

(6) Адрес - почтовый адрес, состоящий из следующих полей: почтового индекса, наименования края или области, населенного пункта, названия улицы, номера дома, номера строения, номера корпуса, номера квартиры, разделенных запятыми. Названия регионов, населенных пунктов и улиц должны соответствовать действующему Классификатору адресов Российской Федерации (КЛАДР).

(7) Код вида документа, удостоверяющего личность, - указывается в соответствии с приведенным ниже перечнем.

Таблица 6

------------------------------------------------------------------
¦ Код ¦                      Вид документа                       ¦
+-----+----------------------------------------------------------+
¦  1  ¦Паспорт   гражданина    Российской    Федерации   -    для¦
¦     ¦гражданина Российской Федерации, достигшего 14 лет        ¦
+-----+----------------------------------------------------------+
¦  2  ¦Свидетельство органов ЗАГСа, органа  исполнительной власти¦
¦     ¦или органа местного самоуправления о рождении гражданина -¦
¦     ¦для  гражданина Российской Федерации, не достигшего 14 лет¦
+-----+----------------------------------------------------------+
¦  3  ¦Удостоверение  личности  -  для  офицеров,  прапорщиков  и¦
¦     ¦мичманов                                                  ¦
+-----+----------------------------------------------------------+
¦  4  ¦Военный билет - для сержантов, старшин, солдат и матросов,¦
¦     ¦а  также  курсантов  военных  образовательных   учреждений¦
¦     ¦профессионального образования                             ¦
+-----+----------------------------------------------------------+
¦  5  ¦Паспорт  моряка  -  для   граждан   Российской  Федерации,¦
¦     ¦работающих   на   судах   заграничного   плавания  или  на¦
¦     ¦иностранных судах, курсантов учебных заведений            ¦
+-----+----------------------------------------------------------+
¦  6  ¦Паспорт   иностранного   гражданина  либо  иной  документ,¦
¦     ¦установленный  федеральным  законом  или  признаваемый   в¦
¦     ¦соответствии   с   международным   договором    Российской¦
¦     ¦Федерации  в качестве документа, удостоверяющего  личность¦
¦     ¦иностранного гражданина                                   ¦
+-----+----------------------------------------------------------+
¦  7  ¦Документ, выданный иностранным государством и признаваемый¦
¦     ¦в  соответствии  с   международным   договором  Российской¦
¦     ¦Федерации   в качестве документа, удостоверяющего личность¦
¦     ¦лица без гражданства                                      ¦
+-----+----------------------------------------------------------+
¦  8  ¦Разрешение на временное проживание лица без гражданства   ¦
+-----+----------------------------------------------------------+
¦  9  ¦Вид на жительство лица без гражданства                    ¦
+-----+----------------------------------------------------------+
¦ 10  ¦Иные  документы,  предусмотренные федеральным законом  или¦
¦     ¦признаваемые  в  соответствии  с   международным договором¦
¦     ¦Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих¦
¦     ¦личность лица без гражданства                             ¦
+-----+----------------------------------------------------------+
¦ 11  ¦Свидетельство   о   регистрации   ходатайства  о признании¦
¦     ¦иммигранта беженцем                                       ¦
+-----+----------------------------------------------------------+
¦ 12  ¦Удостоверение беженца                                     ¦
+-----+----------------------------------------------------------+
¦ 13  ¦Временное удостоверение личности гражданина               ¦
+-----+----------------------------------------------------------+
¦ 14  ¦Иные документы, выдаваемые уполномоченными органами       ¦
------+-----------------------------------------------------------

(8) Реквизиты документа, удостоверяющего личность вкладчика, должны включать следующие поля:

серия и номер документа;

дата выдачи документа;

код подразделения или наименование органа, выдавшего документ.

Раздел III. Формат выгрузки данных

Форматом выгрузки сведений, указанных в полях реестра, являются текстовые файлы ASCII в кодировке WIN1251. Записи разделяются стоящими последовательно символами CR (код ASCII 13) и LF (код ASCII 10). Разделителями полей является символ /\ (код ASCII 94).

Данные передаются в виде архивного файла ZIP с именем rNNNN.zip, где NNNN - номер банка в реестре банков.

Архив содержит 6 файлов:

BNK.TXT - сведения о банке, составившем реестр;

FIL.TXT - сведения о филиале (головном офисе) банка;

INV.TXT - сведения о вкладчике;

DEP.TXT - сведения об обязательствах банка перед вкладчиками;

CRD.TXT - сведения о встречных требованиях банка к вкладчику;

CTR.TXT - контрольный файл, формируемый в соответствии с таблицей 7 настоящего приложения.

Таблица 7

Сведения, содержащиеся в контрольном файле, и его формат

------------------------------------------------------------------
¦Номер ¦                   Название показателя                   ¦
¦строки¦                                                         ¦
+------+---------------------------------------------------------+
¦   1  ¦Номер банка в реестре банков                             ¦
+------+---------------------------------------------------------+
¦   2  ¦Дата,   на   которую   формировался   реестр,  в  формате¦
¦      ¦"ДД.ММ.ГГГГ"                                             ¦
+------+---------------------------------------------------------+
¦   3  ¦Количество записей в сведениях о филиале                 ¦
+------+---------------------------------------------------------+
¦   4  ¦Количество записей в сведениях о вкладчике               ¦
+------+---------------------------------------------------------+
¦   5  ¦Количество записей в сведениях об обязательствах    банка¦
¦      ¦перед вкладчиком                                         ¦
+------+---------------------------------------------------------+
¦   6  ¦Количество записей в сведениях  о  встречных  требованиях¦
¦      ¦банка к вкладчику                                        ¦
+------+---------------------------------------------------------+
¦   7  ¦Код валюты /\ Итоговая сумма обязательств в данной валюте¦
¦      ¦/\                                                       ¦
¦      ¦Итоговая сумма требований в данной валюте                ¦
+------+---------------------------------------------------------+
¦   8  ¦      .....................//......................      ¦
+------+---------------------------------------------------------+
¦   9  ¦      .....................//......................      ¦
+------+---------------------------------------------------------+
¦  ... ¦      .....................//......................      ¦
-------+----------------------------------------------------------

Строки контрольного файла, начиная со строки 7, содержат итоговые суммы по обязательствам и по требованиям, приводимые отдельно по каждой валюте. Каждая из указанных строк содержит три показателя - трехсимвольный числовой код валюты, итоговую сумму обязательств в данной валюте (формат 19.2), итоговую сумму требований в данной валюте (формат 19.2). Показатели разделяются символом /\ (код ASCII 94).

Источник - Указание Банка России от 01.04.2004 № 1417-У (с изменениями и дополнениями на 2007 год)