Договор с банковским платежным агентом

Договор N ______ с банковским платежным агентом

________________________                              "___"________ ____ г.
(населенный пункт)

_________________________________________________, лицензия N ________,
(наименование оператора кредитной организации)
выданная _______________________, именуем__ в дальнейшем "Оператор", в лице
(наименование органа)
_________________________, действующ__ на основании ______________, с одной
(должность, Ф.И.О.)
стороны, и _________________________________  в лице _____________________,
(наименование организации              (должность, Ф.И.О.)
или Ф.И.О. предпринимателя)
действующ__ на основании _______________, именуем__ в дальнейшем "Платежный
агент",  с  другой  стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем:

Понятия и определения

Понятия и определения настоящего Договора используются в смысле ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе".

Отдельные понятия и термины применяются в том значении, в каком они используются в Федеральном законе от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле".

Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" - Федеральный закон.

    Электронное средство платежа - ________________________________________
(наименование, параметры с учетом
________________________________, далее - "ЭСП".
п. 19 ст. 3 Федерального закона)

Виды предоставляемых клиентам ЭСП - _________, _________, __________.

1. Предмет договора

1.1. Платежный агент обязуется совершать от имени и за счет Оператора-принципала указанные в п. 1.2 настоящего Договора юридические и иные действия, связанные с переводом денежных средств клиентов - физических лиц (далее - "клиенты"), в том числе без открытия банковских счетов в соответствии с законодательством, включая требования о расходовании наличных денег, поступивших в кассу Платежного агента, а Оператор обязуется уплатить Платежному агенту вознаграждение за исполнение поручения.

1.2. Оператор поручает Платежному агенту:

1) принятие от клиента наличных денежных средств и (или) выдачу клиенту наличных денежных средств, в том числе с применением платежных терминалов и банкоматов;

2) предоставление клиентам ЭСП и обеспечения возможности использования ЭСП в соответствии с условиями, установленными Оператором по переводу денежных средств;

3) проведение идентификации клиента, его представителя и (или) выгодоприобретателя в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

1.3. Платежный агент должен одновременно отвечать следующим требованиям:

1) проводить идентификацию клиента, его представителя и (или) выгодоприобретателя в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма при переводе денежных средств без открытия банковского счета;

2) использовать специальный банковский счет (счета) для зачисления в полном объеме полученных от клиентов наличных денежных средств;

3) подтверждать принятие (выдачу) наличных денежных средств путем выдачи кассового чека, соответствующего требованиям ч. 10 - 13 ст. 14 Федерального закона;

4) предоставлять клиентам и иным лицам информацию, предусмотренную ч. 15 ст. 14 Федерального закона;

5) применять платежные терминалы и банкоматы в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации о применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов.

1.4. По специальному банковскому счету Платежного агента могут осуществляться следующие операции:

1) зачисление принятых от клиентов наличных денежных средств;

2) зачисление денежных средств, списанных с другого специального банковского счета банковского платежного агента (субагента);

3) списание денежных средств на банковские счета.

Осуществление иных операций по специальному банковскому счету не допускается.

1.5. Контрольно-кассовая техника в составе платежного терминала, банкомата, применяемого Платежным агентом, должна обеспечивать выдачу кассового чека, содержащего следующие обязательные реквизиты:

1) наименование документа - кассовый чек;

2) общую сумму принятых (выданных) денежных средств;

3) наименование операции банковского платежного агента;

4) размер вознаграждения, уплачиваемого физическим лицом в виде общей суммы, включающей в том числе вознаграждение Платежного агента в случае его взимания;

5) дату, время приема (выдачи) денежных средств;

6) номер кассового чека и контрольно-кассовой техники;

7) адрес места приема (выдачи) денежных средств;

8) наименование и место нахождения оператора по переводу денежных средств и Платежного агента, а также их идентификационные номера налогоплательщика;

9) номера телефонов Оператора по переводу денежных средств, Платежного агента;

    10) __________________________________________________________________.
(иные реквизиты предусмотренные Договором)

1.6. Список мест использования Платежным агентом платежных терминалов или банкоматов с указанием адресов приводится в приложении N ___ к настоящему Договору.

1.7. Платежный агент вправе взимать с клиентов вознаграждение.

1.8. Оператор вправе осуществлять контроль за соблюдением Платежным агентом условий, установленных ст. 14 Федерального закона, Договором и законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Порядок осуществления контроля Оператором по переводу денежных средств за деятельностью Платежного агента устанавливается нормативными актами Банка России и п. 1.9 настоящего Договора.

    1.9.  Оператор  контролирует деятельность Платежного агента в следующем
порядке: _________________________________________________________________.
(регламент контроля с учетом абз. 5 ст. 13.1 Федерального закона
от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности",
п. 2 ст. 7 Федерального закона от 03.06.2009 N 103-ФЗ
"О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой
платежными агентами" и п. 20 ст. 14 Федерального закона)

1.10. Несоблюдение Платежным агентом указанных выше условий является основанием для одностороннего отказа Оператора от исполнения Договора.

1.11. Платежный агент не вправе передоверить другим лицам функции, указанные в п. 1.2 настоящего Договора.

Вариант. 1.11. Платежный агент вправе привлекать субагентов в порядке, установленном п. 2 и 4 ст. 14 Федерального закона.

(При необходимости: 1.12. Платежный агент страхует свой риск гражданской ответственности за неисполнение обязанности по осуществлению расчетов с Оператором на сумму не менее _______ рублей.)

1.13. Платежные терминалы или банкоматы, применяемые Платежным агентом при исполнении Договора должны содержать в своем составе контрольно-кассовую технику и обеспечивать в автоматическом режиме:

1) предоставление Услуги для граждан информации, предусмотренной ч. 13 ст. 13.1 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности";

2) прием от физических лиц информации о наименовании получателя платежа, наименовании платежа, размере вносимых Платежному агенту денежных средств, а также иной информации, если это предусмотрено договором об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц;

3) прием денежных средств, вносимых физическими лицами;

4) печать кассовых чеков и их выдачу Услуги для граждан после приема внесенных денежных средств.

1.14. Банкоматы, используемые Платежным агентом, должны соответствовать требованиям, установленным законодательством.

1.15. В случае изменения адреса места установки платежного терминала или банкомата Платежный агент обязан в день осуществления такого изменения направить соответствующее уведомление в налоговый орган с указанием нового адреса места установки контрольно-кассовой техники, входящей в состав платежного терминала или банкомата. Копия указанного уведомления одновременно направляется Оператору.

1.16. Платежный агент гарантирует тайну операций по счетам и информации о счетах клиентов.

1.17. Платежный агент не вправе предоставлять клиенту денежные средства в целях увеличения Оператором остатка электронных денежных средств.

    1.18.   Оператор   и  Платежный  агент  осуществляют  информационное  и
технологическое взаимодействие в следующем порядке: _______________________
___________________________________________________.
(технические параметры и регламенты взаимодействия)
1.19.  Платежный агент и Оператор соблюдают правила платежной системы -
___________________________________________________.
(наименование платежной системы и правил)

2. Взаимные обязанности Сторон

2.1. Платежный агент обязан:

2.1.1. Обеспечить соблюдение установленного порядка осуществления платежей клиентов.

2.1.2. По графику инкассации сдавать Оператору полученные от клиентов наличные денежные средства для зачисления в полном объеме на свой отдельный банковский счет (счета).

2.1.3. Предоставлять Оператору информацию о проведенных операциях и совершенных электронных сообщениях.

2.2. Оператор обязан:

2.2.1. Определять правила платежной системы, организовывать и осуществлять контроль за их соблюдением участниками платежной системы, операторами услуг платежной инфраструктуры.

2.2.2. Обеспечивать возможность досудебного и (или) третейского рассмотрения споров с участниками платежной системы и операторами услуг платежной инфраструктуры в соответствии с правилами платежной системы.

2.2.3. Оплачивать услуги Платежного агента.

3. Вознаграждение Платежного агента

3.1. Оператор уплачивает Платежному агенту вознаграждение за оказанные услуги по тарифам Платежного агента.

3.2. Стороны еженедельно (ежемесячно и т.д.) проводят сверку расчетов по вознаграждению Платежного агента в течение ___ дней с момента ____________.

4. Порядок рассмотрения споров с участием третьих лиц

4.1. Стороны принимают исчерпывающие меры по сохранению и документированию адекватных свидетельств для предъявления требований, исков и иных мер воздействия в отношении нарушителей правил оказания услуг.

4.2. По письменному запросу Стороны другая Сторона предоставляет ей или в суд необходимые материалы, документы, пояснения.

4.3. Споры с третьими лицами, не урегулированные путем переговоров, разрешаются в судебном порядке. При этом Стороны на основании настоящего Договора обязуются выступать совместно.

5. Ответственность Сторон

5.1. Стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством.

5.2. Платежный агент несет ответственность за реальный ущерб, причиненный Оператору вследствие неоказания (ненадлежащего оказания) услуг.

5.3. Правилами платежной системы ответственность Платежного агента за реальный ущерб может быть ограничена размером неустойки, за исключением случаев умышленного неоказания (ненадлежащего оказания) услуг.

5.4. Исполнение обязательств Платежного агента перед Оператором при осуществлении расчетов по Договору обеспечивается неустойкой в размере ____ процентов от суммы неисполненного обязательства за каждый день неисполнения.

    5.5.  Исполнение  обязательств  Платежного  агента перед Оператором при
осуществлении расчетов по Договору обеспечивается залогом _________________
__________________________________.
(перечень залогов)
5.6.  Исполнение  обязательств  Платежного  агента перед Оператором при
осуществлении   расчетов   по   Договору   обеспечивается   поручительством
___________________________________________ от "___"_________ ____ г. N ___
(наименование, адрес, ИНН поручителя)
на сумму _____ (_________) рублей.
5.7.  Исполнение  обязательств  Платежного  агента перед Оператором при
осуществлении  расчетов  по  Договору  обеспечивается  банковской гарантией
__________________________________ от "___"_________ ____ г. N ___ на сумму
(наименование, адрес, ИНН гаранта)
_____ (_________) рублей.
5.8.  Исполнение  обязательств  Платежного  агента перед Оператором при
осуществлении    расчетов    по   Договору   обеспечивается   задатком   от
"___"_________ ____ г. N ___ на сумму _____ (_________) рублей.
5.9.  Исполнение  обязательств  Платежного  агента перед Оператором при
осуществлении   расчетов  по  Договору  обеспечивается  страхованием  риска
гражданской  ответственности  за  неисполнение обязанности по осуществлению
расчетов    с    Оператором    на    основании   договора   страхования   с
_______________________________________________________________ и полиса от
(наименование, адрес, ИНН страховой организации)
"___"_________ ____ г. N ___ на сумму _____ (_________) рублей.
5.10.  Исполнение  обязательств  Платежного агента перед Оператором при
осуществлении расчетов по Договору обеспечивается ________________________.
(способ, предусмотренный
Договором)

6. Срок действия Договора

6.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания Сторонами.

6.2. Срок действия Договора истекает "___"_________ ____ г.

6.3. Действие настоящего Договора прекращается в случае выполнения Сторонами своих обязательств по Договору в полном объеме. Истечение срока действия Договора не прекращает обязательств Стороны, если она не выполнила их в течение срока действия Договора.

6.4. Настоящий Договор может быть расторгнут досрочно на основании письменного соглашения Сторон либо по иным основаниям, установленным действующим законодательством Российской Федерации.

6.5. Договор не может быть прекращен в период перевода денежных средств.

7. Конфиденциальность

7.1. Условия настоящего Договора, дополнительных соглашений к нему и иная информация, полученная Сторонами в соответствии с настоящим Договором, конфиденциальны и не подлежат разглашению.

8. Дополнительные условия и заключительные положения

8.1. Дополнительные условия настоящего Договора: ___________________.

8.2. Любые изменения и дополнения к настоящему Договору действительны при условии, если они совершены в письменной форме и подписаны Сторонами или надлежаще уполномоченными на то представителями Сторон.

8.3. Все уведомления и сообщения должны направляться в письменной форме или в электронном виде в соответствии с требованиями ч. 2 ст. 160 Гражданского кодекса РФ, Федерального закона от 06.04.2011 N 63-ФЗ "Об электронной подписи".

8.4. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим Договором, Стороны руководствуются действующим законодательством Российской Федерации и Правилами платежной системы ¹ Оператора.

Правила платежной системы прилагаются к настоящему Договору и являются его неотъемлемой частью.

8.5. Договор составлен в двух экземплярах, из которых один находится у Платежного агента, второй - у Оператора.

9. Реквизиты Сторон

Платежный агент: __________________________________________

___________________________________________________________

Оператор: _________________________________________________

___________________________________________________________

Подписи Сторон

    Оператор: ________________________
М.П.

Платежный агент: ______________________
М.П.