Договор об установлении корреспондентских отношений, открытии и ведении корреспондентского счета

ДОГОВОР N ____ об установлении корреспондентских отношений, открытии и ведении корреспондентского счета

г. ___________                                      "___"___________ ___ г.

_________________, именуем__ в дальнейшем "Корреспондент", в лице _________________, действующ___ на основании _________________, с одной стороны, и _________________, именуем__ в дальнейшем "Респондент", в лице _________________, действующ___ на основании _________________, с другой стороны, заключили настоящий Договор о следующем:

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. Корреспондент открывает Респонденту корреспондентский счет N _______ в _________, именуемый в дальнейшем "Счет", в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим Договором и действующим законодательством, в том числе нормативными актами Банка России.

2. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ СЧЕТА

2.1. Для открытия Счета Респондент представляет Корреспонденту следующие документы:

2.1.1. Заявление на открытие Счета.

2.1.2. Нотариально заверенные копии:

- Устава;

- Свидетельства о государственной регистрации;

- лицензии Банка России на проведение банковских операций.

2.1.3. Письма территориального учреждения Банка России с подтверждением согласования кандидатур руководителя и главного бухгалтера.

2.1.4. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.

2.1.5. Нотариально заверенную карточку с образцами подписей руководителя, главного бухгалтера и уполномоченных должностных лиц и оттиском печати Респондента.

2.2. При соответствии документов, указанных в п. 2.1 настоящего Договора, установленным требованиям Корреспондент в течение _____ дней открывает на своем балансе корреспондентский счет на имя Респондента и направляет в его адрес по почте или вручает под расписку следующее:

2.2.1. Письмо-извещение с указанием номера корреспондентского счета Респондента на балансе Корреспондента.

2.2.2. Тарифы на банковские услуги для банков-корреспондентов "_________", содержащиеся в Приложении N 1 к настоящему Договору.

2.3. Респондент совершает операции по Счету после получения от Корреспондента письменного извещения об открытии Счета.

3. ПОРЯДОК ВЕДЕНИЯ КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СЧЕТА

3.1. Денежные средства, учитываемые на корреспондентском счете, могут быть использованы Респондентом для осуществления расчетов, не противоречащих законодательству Российской Федерации.

3.2. Зачисление средств на корреспондентские счета в пользу Респондента осуществляется без ограничения суммы.

3.3. В случае ошибочного зачисления денежных средств ошибочно зачисленная сумма списывается Корреспондентом в бесспорном порядке с корреспондентского счета Респондента. При недостатке денежных средств на корреспондентском счете Респондент обязуется перечислить недостающую сумму в течение ___ (_____) банковских дней с момента получения от Корреспондента уведомления об ошибочном зачислении.

3.4. При осуществлении расчетов через сеть банков-корреспондентов, в случае если конечный получатель денежных средств не является клиентом Респондента, Корреспондент зачисляет соответствующую сумму на корреспондентский счет Респондента, через которого осуществляется платеж, и дает распоряжение последнему произвести платеж в соответствующем регионе или через собственную корреспондентскую сеть Респондента (транзитный платеж).

3.5. Денежные средства списываются с корреспондентского счета на основании распоряжений Респондента, передаваемых курьером, или посредством электронной почты в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, либо без распоряжений Респондента в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации или настоящим Договором, в пределах текущего остатка по корреспондентскому счету. Величина текущего остатка указывается в выписке по Счету Респондента.

3.6. В случае получения от Респондента неправильно оформленного или неверно закодированного платежного поручения Корреспондент в пределах текущего банковского дня (с 09.00 до 18.00 по московскому времени) информирует об этом Респондента и оставляет платежное поручение без исполнения.

Корреспондент не несет ответственности за убытки, возникшие у Респондента в связи с ненадлежащим оформлением Респондентом платежных поручений, а также в связи с отсрочками, ошибками, неверным толкованием и прочими последствиями, наступившими вследствие неточных действий и формулировок Респондента.

3.7. Выписки по корреспондентскому счету и кредитовые авизо направляются банку-респонденту по согласованным видам связи не позднее 11:00 следующего рабочего дня после совершения операций по Счету.

Выписка по корреспондентскому счету считается подтвержденной (правильно отражающей движение средств по Счету), если Респондент не представил своих замечаний в течение 10 (десяти) рабочий дней с момента получения им выписки.

3.8. Стороны ежеквартально производят выверку движения средств по Счету и подтверждение остатка средств на Счете Респондента за истекший период (квартал) и правильность отражения состояния Счета по данным бухгалтерского учета каждой из Сторон.

При обнаружении расхождений Респондент направляет в адрес Корреспондента ведомость операций по Счету с указанием сумм и дат проводок, отраженных по внутрибалансовому учету. На основании данной ведомости и первичных документов Корреспондента о движении средств по корреспондентскому счету "Лоро", открытому на имя Респондента, Стороны производят совместную сверку учетных данных.

В целях исполнения данного условия Корреспондент обеспечивает возможность осуществления совместных сверок, в том числе путем предоставления Респонденту для ознакомления необходимых первичных документов (выписки по лицевому счету Респондента, документы дня, дебетовые и кредитовые авизо, полученные от Респондента подтверждения). При отсутствии расхождений Стороны обмениваются подтверждениями по сальдо корреспондентского счета по согласованным видам связи.

3.9. Кредитование Счета (предоставление овердрафтного кредита) может быть осуществлено Корреспондентом на условиях, оговариваемых в дополнительном соглашении, подписываемом обеими Сторонами.

3.10. Корреспондент взимает комиссионное вознаграждение за проведение операций по Счету в порядке и в размерах, установленных тарифами Корреспондента (Приложение N 1). Корреспондент вправе в одностороннем порядке изменять тарифы с письменным уведомлением Респондента за ___ (____) рабочих дней до введения новых тарифов.

3.11. Комиссионное вознаграждение списывается Корреспондентом с корреспондентского счета Респондента в безакцептном порядке одновременно с совершением операции по Счету.

3.12. Порядок проведения операций по корреспондентскому счету Респондента:

3.12.1. Платежные поручения, полученные от Респондента до 16.30 по московскому времени, исполняются Корреспондентом текущим рабочим днем. Платежные поручения, полученные после 16.30 по московскому времени, считаются принятыми к исполнению текущим или следующим рабочим днем по усмотрению Корреспондента.

3.12.2. Платежные поручения на списание в пользу клиентов Корреспондента, респондентов Корреспондента и их клиентов, полученные от Респондента до 18.00 по московскому времени, исполняются текущим рабочим днем. Платежные поручения, полученные после 18.00 по московскому времени, считаются принятыми к исполнению текущим или следующим рабочим днем по усмотрению Корреспондента.

3.12.3. Зачисление средств на корреспондентский счет банка-респондента происходит в день поступления соответствующей суммы на корреспондентский счет банка-корреспондента на основании основной или промежуточной выписки и кредитового авизо.

3.12.4. С момента списания денежных средств с корреспондентского счета Респондента списанная сумма исключается из расчетной базы, на которую начисляются проценты по остаткам денежных средств, учитываемых на корреспондентском счете Респондента.

3.13. Корреспондент имеет право самостоятельно определять банки-корреспонденты, привлекаемые для выполнения операций по перечислению денежных средств Респондента.

3.14. Корреспондент имеет право в одностороннем порядке изменять время приема и исполнения поручений Респондента с обязательным уведомлением последнего за _____ дней до введения в действие соответствующих изменений.

4. ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

4.1. Корреспондент обязуется:

4.1.1. Открыть на имя Респондента корреспондентский счет в сроки, установленные в п. 2.2 настоящего Договора, и осуществлять операции по Счету в соответствии с законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, настоящим Договором, тарифами Корреспондента (Приложение N 1 к настоящему Договору).

4.1.2. Обеспечить конфиденциальность информации об операциях, произведенных по Счету Респондента. Предоставление Корреспондентом сведений о состоянии Счета и операциях по нему без согласия Респондента не допускается, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

4.1.3. Направлять в адрес Респондента документы, подтверждающие движение средств по Счету, в следующие сроки: _______________________.

4.1.4. Закрыть в установленном порядке корреспондентский счет по заявлению Респондента, предварительно перечислив остатки денежных средств, учитываемых на Счете, на иной корреспондентский счет Респондента в соответствии с указанными им реквизитами не позднее 7 (семи) рабочих ________ дней с даты поступления всех документов от Респондента.

4.2. Респондент обязуется:

4.2.1. Представлять Корреспонденту необходимые для открытия корреспондентского счета документы, указанные в п. 2.1 настоящего Договора.

4.2.2. Пополнять корреспондентский счет, если денежных средств, учитываемых на корреспондентском счете, недостаточно для выполнения требований по расчетным документам, поступившим по корреспондентскому счету.

4.2.3. Незамедлительно представлять Корреспонденту новую нотариально заверенную карточку с образцами подписей лиц, уполномоченных распоряжаться Счетом, в случае изменения состава указанных лиц или замены печати Респондента.

4.3. Стороны обязуются:

4.3.1. Уведомлять друг друга об изменениях, внесенных в уставные документы и лицензии на осуществление банковских операций, в течение _______ банковских дней с момента вступления в силу указанных изменений, а также незамедлительно уведомлять друг друга об изменении адреса, банковских реквизитов, номеров факса.

4.3.2. Представлять ежемесячно друг другу в электронной форме бухгалтерский баланс и расчет экономических нормативов.

5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

5.1. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязанностей по настоящему Договору Стороны несут ответственность, установленную действующим законодательством Российской Федерации.

5.2. Корреспондент освобождается от ответственности при исполнении поручений Респондента, содержащих неправильную информацию, а также за возможные технические искажения текста, возникшие при передаче платежных поручений Корреспонденту.

6. ОБСТОЯТЕЛЬСТВА НЕПРЕОДОЛИМОЙ СИЛЫ

6.1. Стороны не несут ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение условий настоящего Договора, если надлежащее исполнение оказалось невозможным вследствие непреодолимой силы, то есть чрезвычайных и непредотвратимых при данных условиях обстоятельств, в том числе стихийных явлений, военных действий, актов органов власти и управления.

6.2. Сторона, для которой создалась невозможность выполнения обязательств в силу вышеуказанных причин, обязана незамедлительно проинформировать в письменной форме другую Сторону об их наступлении и прекращении.

7. ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ

7.1. Стороны предпримут все необходимые меры для разрешения возможных споров и разногласий при исполнении либо расторжении настоящего Договора путем двусторонних переговоров.

7.2. При невозможности достижения соглашения путем переговоров споры передаются на разрешение в Арбитражный суд ____________ в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации.

8. СРОК ДЕЙСТВИЯ И ПОРЯДОК РАСТОРЖЕНИЯ ДОГОВОРА

8.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания Сторонами и действует в течение неопределенного срока.

8.2. Настоящий Договор может быть расторгнут по следующим основаниям:

8.2.1. По взаимному соглашению Сторон.

8.2.2. По инициативе Респондента в одностороннем порядке при условии письменного уведомления Корреспондента за ___ (______) банковских дней до даты расторжения Договора. Договор считается расторгнутым с момента наступления даты, указанной Респондентом в уведомлении, но не ранее даты исполнения Респондентом всех обязательств по настоящему Договору. При нарушении Респондентом установленного срока уведомления Корреспондента настоящий Договор считается расторгнутым по истечении ___ (_____) банковских дней с момента получения Корреспондентом уведомления Респондента.

В уведомлении о расторжении Договора Респондент указывает реквизиты, по которым Корреспондент должен произвести перечисление денежных средств, учитываемых на корреспондентском счете Респондента, подтверждает сальдо корреспондентского счета, отраженного в последней полученной им выписке по корреспондентскому счету ("Движение средств по корреспондентскому счету _____________ (наименование банка) по состоянию на "___"_______ ___ г. отражено в выписке за "___"________ ___ г. по корреспондентскому счету N ______ на балансе АКБ ____________ правильно").

8.3. Расторжение настоящего Договора в соответствии с п. 8.2 настоящего Договора является основанием для закрытия Счета.

8.4. Расторжение настоящего Договора не является основанием для прекращения невыполненных обязательств, возникших в период его действия.

9. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ

9.1. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, по одному для каждой из Сторон.

9.2. Все изменения и дополнения к настоящему Договору должны быть составлены в письменной форме и подписаны Сторонами.

9.3. Во всем, что не предусмотрено настоящим Договором, Стороны руководствуются действующим законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.

Приложение:

Приложение 1. Тарифы на банковские услуги.

10. АДРЕСА, БАНКОВСКИЕ РЕКВИЗИТЫ И ПОДПИСИ СТОРОН

Корреспондент: _________________________________________________

________________________________________________________________

________________________________________________________________

Респондент: ____________________________________________________

________________________________________________________________

________________________________________________________________

    Корреспондент:                       Респондент:

____________/____________            _____________/______________

М.П.                                   М.П.