Договор о переводе денежных средств клиентов - физических лиц (с банковским платежным субагентом)

Договор N ______ о переводе денежных средств клиентов - физических лиц (с банковским платежным субагентом)

___________________                                 "___"__________ ____ г.

__________________, именуем__ в дальнейшем "Субагент", в лице __________________, действующ__ на основании __________________, с одной стороны, и __________________ в лице __________________, действующ__ на основании ст. ___ Договора между оператором и банковским платежным агентом от "___"________ ____ г. N ___, а также __________________, именуем__ в дальнейшем "Платежный агент", с другой стороны, вместе именуемые Стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем.

1. Предмет Договора

1.1. Субагент обязуется совершать от имени и за счет Платежного агента указанные в п. 1.2 настоящего Договора юридические и иные действия, связанные с переводом денежных средств клиентов - физических лиц (далее - "клиенты"), в том числе без открытия банковских счетов в соответствии с законодательством, включая требования о расходовании наличных денег, поступивших в кассу Субагента, а Платежный агент обязуется уплатить Субагенту вознаграждение за исполнение поручения.

1.2. Платежный агент поручает Субагенту:

1) принятие от клиента наличных денежных средств и (или) выдачу клиенту наличных денежных средств, в том числе с применением платежных терминалов и банкоматов;

2) предоставление клиентам электронного средства платежа и обеспечения возможности использования электронного средства платежа в соответствии с условиями, установленными оператором по переводу денежных средств;

3) проведение идентификации клиента, его представителя и (или) выгодоприобретателя в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

1.3. Субагент должен одновременно отвечать следующим требованиям:

1) проводить идентификацию клиента, его представителя и (или) выгодоприобретателя в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма при переводе денежных средств без открытия банковского счета;

2) использовать специальный банковский счет (счета) для зачисления в полном объеме полученных от клиентов наличных денежных средств;

3) подтверждать принятие (выдачу) наличных денежных средств путем выдачи кассового чека;

4) предоставлять клиентам и иным лицам информацию, предусмотренную частью 15 статьи 14 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе";

5) применять платежные терминалы и банкоматы в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации о применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов.

1.4. По специальному банковскому счету Субагента могут осуществляться следующие операции:

1) зачисление принятых от клиентов наличных денежных средств;

2) зачисление денежных средств, списанных с другого специального банковского счета банковского Платежного агента (Субагента);

3) списание денежных средств на банковские счета.

Осуществление иных операций по специальному банковскому счету не допускается.

1.5. Контрольно-кассовая техника в составе платежного терминала, банкомата, применяемого Субагентом, должна обеспечивать выдачу кассового чека, содержащего следующие обязательные реквизиты:

1) наименование документа - кассовый чек;

2) общую сумму принятых (выданных) денежных средств;

3) наименование операции Субагента;

4) размер вознаграждения, уплачиваемого физическим лицом в виде общей суммы, включающей в том числе вознаграждение Субагента в случае его взимания;

5) дату, время приема (выдачи) денежных средств;

6) номер кассового чека и контрольно-кассовой техники;

7) адрес места приема (выдачи) денежных средств;

8) наименование и место нахождения оператора по переводу денежных средств и Субагента, а также их идентификационные номера налогоплательщика;

9) номера телефонов оператора по переводу денежных средств, Платежного агента, Субагента;

    10) __________________________________________________________________.
(иные реквизиты предусмотренные Договором)

1.6. Список мест использования Субагентом платежных терминалов или банкоматов с указанием адресов приводится в приложении N ___ к настоящему Договору.

1.7. Субагент вправе взимать с клиентов вознаграждение.

1.8. Платежный агент вправе осуществлять контроль за соблюдением Субагентом условий, установленных статьей 14 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", Договором и законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Порядок осуществления контроля Платежным агентом по переводу денежных средств за деятельностью Субагента устанавливается нормативными актами Банка России и п. 1.9 Договора.

    1.9.  Платежный  агент  контролирует деятельность Субагента в следующем
порядке: __________________________________________________________________
(регламент контроля в учетом абз. 5 ст. 13.1 ФЗ "О банках
___________________________________________________________________________
и банковской деятельности", п. 2 ст. 7 ФЗ "О деятельности по приему
__________________________________________________________________________.
платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами"
и п. 20 ст. 14 Федерального закона)

1.10. Несоблюдение Субагентом указанных выше условий является основанием для одностороннего отказа Платежного агента от исполнения Договора.

1.11. Субагент не вправе передоверить другим лицам функции, указанные в п. 1.2 Договора.

(При необходимости: 1.12. Субагент страхует свой риск гражданской ответственности за неисполнение обязанности по осуществлению расчетов с Платежным агентом на сумму не менее _______ рублей.)

1.13. Платежные терминалы или банкоматы, применяемые Субагентом при исполнении Договора должны содержать в своем составе контрольно-кассовую технику и обеспечивать в автоматическом режиме:

1) предоставление Услуги для граждан информации, предусмотренной ч. 13 ст. 13.1 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности";

2) прием от физических лиц информации о наименовании получателя платежа, наименовании платежа, размере вносимых Субагенту денежных средств, а также иной информации, если это предусмотрено договором об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц;

3) прием денежных средств, вносимых физическими лицами;

4) печать кассовых чеков и их выдачу Услуги для граждан после приема внесенных денежных средств.

1.14. Банкоматы, используемые Субагентом, должны соответствовать требованиям, установленным законодательством.

1.15. В случае изменения адреса места установки платежного терминала или банкомата Субагент обязан в день осуществления такого изменения направить соответствующее уведомление в налоговый орган с указанием нового адреса места установки контрольно-кассовой техники, входящей в состав платежного терминала или банкомата. Копия указанного уведомления одновременно направляется Платежному агенту.

1.16. Субагент гарантирует тайну операций по счетам и информации о счетах клиентов.

1.17. Субагент не вправе предоставлять клиенту денежные средства в целях увеличения через Платежного агента оператором остатка электронных денежных средств.

    1.18.  Субагент   и  Платежный   агент  осуществляют  информационное  и
технологическое взаимодействие в следующем порядке: _______________________
___________________________________________________.
(технические параметры и регламенты взаимодействия)
1.19.  Платежный агент и Субагент соблюдают правила платежной системы -
___________________________________________________.
(наименование платежной системы и правил)

2. Взаимные обязанности Сторон

2.1. Субагент обязан:

2.1.1. Обеспечить соблюдение установленного порядка осуществления платежей клиентов.

2.1.2. По графику инкассации сдавать Платежному агенту (или: оператору) полученные от клиентов наличные денежные средства для зачисления в полном объеме на свой отдельный банковский счет (счета).

2.1.3. Предоставлять Платежному агенту (или: оператору) информацию о проведенных операциях и совершенных электронных сообщениях.

2.2. Платежный агент обязан:

2.2.1. Оказывать Субагенту содействие в исполнении Договора.

2.2.2. Оплачивать услуги Платежного агента.

3. Вознаграждение Субагента

3.1. Платежный агент уплачивает Субагенту вознаграждение за оказанные услуги по тарифам Платежного агента.

3.2. Стороны еженедельно (ежемесячно и т.д.) проводят сверку расчетов по вознаграждению Субагента в течение ____ дней с момента _____________.

4. Порядок рассмотрения споров с участием третьих лиц

4.1. Стороны принимают исчерпывающие меры по сохранению и документированию адекватных свидетельств для предъявления требований, исков и иных мер воздействия в отношении нарушителей правил оказания услуг.

4.2. По письменному запросу Стороны другая Сторона предоставляет ей или в суд необходимые материалы, документы, пояснения.

4.3. Споры с третьими лицами, не урегулированные путем переговоров, разрешаются в судебном порядке. При этом Стороны на основании настоящего Договора обязуются выступать совместно.

5. Ответственность Сторон

5.1. Стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством.

5.2. Субагент несет ответственность за реальный ущерб, причиненный Платежному агенту вследствие неоказания (ненадлежащего оказания) услуг.

5.3. Правилами платежной системы ответственность Субагента за реальный ущерб может быть ограничена размером неустойки, за исключением случаев умышленного неоказания (ненадлежащего оказания) услуг.

5.4. Исполнение обязательств Субагента перед Платежным агентом при осуществлении расчетов по Договору обеспечивается неустойкой в размере ____ процентов от суммы неисполненного обязательства за каждый день неисполнения.

    5.5.  Исполнение  обязательств  Субагента  перед  Платежным агентом при
осуществлении расчетов по Договору обеспечивается залогом _________________
________________________.
(перечень залогов)
5.6.  Исполнение  обязательств  Субагента  перед  Платежным агентом при
осуществлении   расчетов   по   Договору   обеспечивается   поручительством
____________________________________________ от "___"________ ____ г. N ___
(наименование, адрес, ИНН поручителя)
на сумму _______ рублей.
5.7.  Исполнение  обязательств  Субагента  перед  Платежным агентом при
осуществлении  расчетов  по  Договору  обеспечивается  банковской гарантией
__________________________________ от "___"________ ____ г. N ____ на сумму
(наименование, адрес, ИНН гаранта)
______ (____________) рублей.
5.8.  Исполнение  обязательств  Субагента  перед  Платежным агентом при
осуществлении расчетов по Договору обеспечивается задатком от "___"________
____ г. N ____ на сумму ______ (____________) рублей.
5.9.  Исполнение  обязательств  Субагента  перед  Платежным агентом при
осуществлении   расчетов  по  Договору  обеспечивается  страхованием  риска
гражданской  ответственности  за  неисполнение обязанности по осуществлению
расчетов    с    Оператором    на    основании   договора   страхования   с
_______________________________________________________________ и полиса от
(наименование, адрес, ИНН страховой организации)
"___"________ ____ г. N _____ на сумму ______ (____________) рублей.
5.10.  Исполнение  обязательств  Субагента  перед Платежным агентом при
осуществлении расчетов по Договору обеспечивается ________________________.
(способ, предусмотренный
Договором)

6. Срок действия Договора

6.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания Сторонами.

6.2. Срок действия Договора истекает "___"________ ____ г.

6.3. Действие настоящего Договора прекращается в случае выполнения Сторонами своих обязательств по Договору в полном объеме. Истечение срока действия Договора не прекращает обязательств Стороны, если она не выполнила их в течение срока действия Договора.

6.4. Настоящий Договор может быть расторгнут досрочно на основании письменного соглашения Сторон либо по иным основаниям, установленным действующим законодательством Российской Федерации.

6.5. Договор не может быть прекращен в период перевода денежных средств.

7. Конфиденциальность

7.1. Условия настоящего Договора, дополнительных соглашений к нему и иная информация, полученная Сторонами в соответствии с настоящим Договором, конфиденциальны и не подлежат разглашению.

8. Дополнительные условия и заключительные положения

8.1. Дополнительные условия настоящего Договора: ___________________.

8.2. Любые изменения и дополнения к настоящему Договору действительны при условии, если они совершены в письменной форме и подписаны Сторонами или надлежаще уполномоченными на то представителями Сторон.

8.3. Все уведомления и сообщения должны направляться в письменной форме или в электронном виде в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

8.4. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим Договором, Стороны руководствуются действующим законодательством Российской Федерации и Правилами платежной системы.

Правила платежной системы прилагаются к настоящему Договору и являются его неотъемлемой частью.

8.5. Договор составлен в двух экземплярах, из которых один находится у Платежного агента, второй - у Субагента.

9. Реквизиты Сторон

Платежный агент: __________________________________________

___________________________________________________________

___________________________________________________________

Субагент: _________________________________________________

___________________________________________________________

___________________________________________________________

Подписи Сторон

Субагент: ________________________
(М.П.)

Платежный агент: ______________________
М.П.