Договор о кредитовании корреспондентского счета (о предоставлении однодневного расчетного кредита) (типовая форма)

Приложение к Приказу ЦБ РФ от 09.07.1996 г. N 02-230 (в ред. Указания ЦБ РФ от 26.12.1997 N 106-У)

(типовая форма)

ДОГОВОР О КРЕДИТОВАНИИ КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СЧЕТА (О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ ОДНОДНЕВНОГО РАСЧЕТНОГО КРЕДИТА)

        г. ______________                         "___"_______ 199_ г.

Центральный банк  Российской  Федерации  (Банк  России),  в  лице
начальника  Главного  управления  (председателя  Национального  банка)
Центрального банка Российской Федерации по ___________________________
____________________________, действующего  на основании доверенности,
(Ф.И.О.)

с одной стороны, и __________________________________________________,
(наименование банка)

в дальнейшем именуемый "Банк", в лице _______________________________,
(Ф.И.О., должность)

действующего на основании ___________________________________________,
с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем.

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

     1.1. Настоящий Договор в рамках  установленных  корреспондентских
отношений  определяет взаимоотношения сторон по настоящему Договору по
предоставлению    (получению)    однодневного    расчетного    кредита
(кредитованию  корреспондентского счета банка N _____,  открытый в РКЦ
_____________________________________________________________________)
(наименование ГУ Банка России)

на основании  Положения  "О  порядке предоставления Центральным банком
Российской   Федерации   однодневных   расчетных   кредитов   банкам",
утвержденного Приказом Банка России от "__"_______ 199_ г. No. ___ при
временном  отсутствии  или   недостаточности   денежных   средств   на
корреспондентском счете банка для осуществления срочных платежей.

2. УСЛОВИЯ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ОДНОДНЕВНОГО РАСЧЕТНОГО КРЕДИТА

2.1. Однодневный расчетный кредит предоставляется банку в соответствии с Положением "О порядке предоставления Центральным банком Российской Федерации однодневных расчетных кредитов банкам", утвержденным Приказом Банка России от "__"_________ 199_ г. N ______ (далее - Положение) и на основании настоящего Договора.

2.2. За право пользования однодневным расчетным кредитом банк обязан ежемесячно, до 15 числа, вносить плату в размере 0,1% от объема лимита кредитования, установленного п. 2.5 настоящего Договора (за счет прибыли, остающейся в распоряжении банка после уплаты налогов и других обязательных платежей).

2.3. Однодневный расчетный кредит предоставляется в конце операционного дня на один операционный день и не подлежит пролонгации.

Не допускается получение однодневного расчетного кредита в течение двух рабочих дней подряд.

2.4. За пользование расчетным кредитом банк уплачивает проценты в размере 1,3 годовой ставки рефинансирования банка.

Начисление процентов за пользование однодневным расчетным кредитом производится со дня предоставления расчетного кредита до дня исполнения банком обязательств по предоставленному кредиту.

     2.5. Лимит предоставляемого банку однодневного расчетного кредита
устанавливается в сумме _____________________________________________.
(сумма цифрами и прописью)

2.6. Днем выдачи однодневного расчетного кредита считается день осуществления Банком России платежей по корреспондентскому счету банка при временном отсутствии или недостаточности на нем денежных средств (день кредитования учреждением Банка России корреспондентского счета банка) в пределах установленного лимита (без предварительной заявки банка), производимых на основании настоящего Договора.

Документами, подтверждающими факт предоставления Банком России расчетного кредита банку, являются:

1) выписки по корреспондентскому счету Банка и по балансовому счету No. 320, составленные на дату предоставления кредита банку;

2) оформленное и подписанное со стороны Банка России извещение - обязательство по форме Приложения N 1 к Положению.

Извещение - обязательство составляется в двух экземплярах. Один экземпляр извещения - обязательства остается в учреждении Банка России, другой - у банка. Оба экземпляра, оформленных в установленном порядке, имеют одинаковую юридическую силу.

2.7. Банк имеет право на получение очередного однодневного расчетного кредита только после возврата ранее предоставленного кредита и при условии выполнения требований, указанных в п. п. 2.1 и 2.2 Положения.

Днем возврата задолженности по кредиту считается день списания денежных средств с корреспондентского счета банка в РКЦ Банка России в сумме, покрывающей объем требований Банка России по предоставленному однодневному расчетному кредиту.

3. ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

3.1. На следующий рабочий день после предоставления банку однодневного расчетного кредита (кредитования корреспондентского счета банка) Банк России передает банку под расписку один экземпляр оформленного и подписанного со своей стороны извещения - обязательства о предоставлении банку однодневного расчетного кредита и после получения от банка подписанного им извещения - обязательства передает банку второй, оформленный в установленном порядке экземпляр извещения - обязательства.

3.2. Банк, получивший накануне расчетный кредит, обязан до 16-00 (время местное) текущего операционного дня представить в учреждение Банка России:

1) оформленное и подписанное со своей стороны извещение - обязательство;

2) платежное поручение (на бумажном носителе) на списание средств с его корреспондентского счета в погашение задолженности по кредиту, включая проценты.

4. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ БАНКА

4.1. За неисполнение (ненадлежащее исполнение) Банком обязательств по возврату однодневного расчетного кредита и уплате по нему процентов, выразившееся в отсутствии достаточной суммы средств на корреспондентском счете банка для погашения долга Банку России или невыполнение п. 3.2 настоящего Договора банк уплачивает Банку России неустойку, начисляемую на сумму просроченного основного долга за каждый календарный день просрочки до дня возврата всей суммы основного долга, в размере 1/2 ставки рефинансирования Банка России, действующей на день выдачи однодневного расчетного кредита, деленной на 360.

4.2. В случае нарушения банком срока возврата однодневного расчетного кредита банк лишается права на получение однодневного расчетного кредита на срок 3 месяца. В течение указанного срока банк не вносит плату, предусмотренную п. 2.2 настоящего Договора.

5. ПОРЯДОК ПОГАШЕНИЯ ЗАДОЛЖЕННОСТИ БАНКА БАНКУ РОССИИ ПО ОДНОДНЕВНОМУ РАСЧЕТНОМУ КРЕДИТУ

5.1. Списание с корреспондентского счета банка суммы задолженности по однодневному расчетному кредиту, включая начисленные по нему проценты, осуществляется на основании платежного поручения банка в установленном порядке.

5.2. При погашении задолженности банка перед Банком России в первую очередь погашаются проценты по кредиту, затем сумма кредита, и в последнюю очередь - причитающаяся сумма неустойки.

5.3. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения банком обязательств по погашению однодневного расчетного кредита (включая уплату процентов по нему) Банк России списывает с корреспондентского счета банка средства в сумме имеющейся задолженности (включая сумму неустойки, предусмотренной п. 4.1 настоящего Договора) без распоряжения Банка инкассовым поручением в пятой группе очередности платежей.

6. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА, ПОРЯДОК ЕГО ИЗМЕНЕНИЯ И РАСТОРЖЕНИЯ

6.1. Договор вступает в силу с момента его подписания. Договор действует до полного исполнения обязательств сторон по нему и может быть расторгнут по заявлению одной из сторон с предупреждением не менее, чем за три рабочих дня.

6.2. Изменения к настоящему Договору считаются принятыми при условии письменного соглашения сторон, оформленного дополнительным соглашением.

6.3. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, один из которых хранится в Банке России, другой - у банка.

7. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН:

     7.1. Банк России: _______________________________________________
______________________________________________________________________
телефон _________, факс ________________
7.2. Банк: ______________________________________________________
______________________________________________________________________
телефон _________, факс ________________

Банк России                               Банк
Подпись уполномоченного                   Подпись уполномоченного
лица Банка России                         лица банка
___________________                       ___________________
(Должность, Ф.И.О.)                       (Должность, Ф.И.О.)

М.П.                                      М.П.

Источник - Приказ Банка России от 09.07.1996 № 02-230 (с изменениями и дополнениями на 1998 год)